成都市重大行政决策事项专家咨询论证办法
四川省成都市人民政府
成都市人民政府关于印发《成都市重大行政决策事项专家咨询论证办法》的通知
成府发[2004]44号
各区 ( 市 ) 县政府，市政府各部门：
《成都市重大行政决策事项专家咨询论证办法》已经 2004 年 3 月 16 日市人民政府第 14 次常务会议讨论通过，现予公布，自 2004 年 5 月 1 日起施行。
二○○四年四月十三日
成都市重大行政决策事项专家咨询论证办法
第一条 为促进政府决策的科学化、民主化，建立把科学论证作为必经环节的决策程序，提高重大行政决策事项的质量，加快改革开放和经济建设步伐，根据有关法律、法规规定，结合成都市实际，制定本办法。
第二条 市政府重大行政决策事项的专家咨询论证活动，适用本办法。
第三条 本办法所称咨询专家，是指市政府聘请的参与重大行政决策事项咨询论证工作，对有关事项提出论证意见的专家。
第四条 重要的政府规章草案、宏观调控和改革开放的政策措施、社会管理事务、大型项目和关系社会稳定等重大行政决策事项，在提交市政府全体会议或市政府常务会议讨论决定前，原则上应经专家咨询论证。
第五条 市政府设立市重大行政决策专家咨询论证委员会（以下简称市咨询委员会）。市咨询委员会是市政府直接领导的由各方面专家组成的为政府决策服务的非常设决策咨询论证机构。其主要任务是：根据市政府决策的需要，组织咨询专家围绕本市经济、科学技术、文化、社会发展和改革开放中的全局性、长期性、综合性问题进行战略研究、对策研讨，提供科学的咨询论证意见。
市咨询委员会设主任 1 人，由市政府秘书长担任，副主任 3 - 5 人，由市政府聘任；市咨询委员会下设办公室，办公室设在市政府研究室，具体负责市咨询委员会的日常工作。
第六条 市政府建立总数为 300 人左右的咨询专家库。
对一些特殊论证事项，市咨询委员会可以决定邀请咨询专家库以外的专家参加咨询论证。
第七条 凡属本办法第四条规定的重大行政决策事项，由承办单位按本办法规定，先交由市咨询委员会组织咨询专家论证。
第八条 市咨询委员会对承办单位提请要求咨询论证的事项应按规定的类别和程序组织相应的专家进行咨询论证，可采用会议或书面的咨询论证方式。
第九条 咨询论证工作由市咨询委员会的主任、副主任或市咨询委员会指定的咨询专家主持，市咨询委员会办公室负责记录。
第十条 专家咨询论证意见，由办公室提交市政府作为决卟慰肌?
第十一条 咨询专家实行聘任制，每届任期三年。任期届满后，市政府根据需要及专家工作实绩进行更换或连续聘任。
第十二条 咨询专家应当具备下列条件：
（一）从事相关专业领域工作一般应满 10 年，具有高级职称或同等专业水平，并在相关专业领域具有一定知名度；
（二）熟悉有关法律、法规、技术规范和标准；
（三）具有政治觉悟、公正诚信、廉洁自律。
第十三条 咨询专家采取个人申请和单位推荐两种方式。属单位推荐的，应事先征得被推荐人同意。
第十四条 申请担任咨询专家应向市咨询委员会提交下列资料：
（一）申请书或推荐信；
（二）个人身份证明和职称证明资料；
（三）个人工作简历；
（四）学术、专业成就的证明资料等。
第十五条 市咨询委员会收到申请材料后，应及时予以审核。对初审通过的人员，在广泛听取群团组织、行业协会等意见后，报市政府审定，由市政府颁发聘书；对不符合条件的，应及时通知申请人或推荐单位。
第十六条 对经聘任的咨询专家，由市咨询委员会录入咨询专家库，并按专业分类，实行动态管理。
第十七条 咨询专家享有下列权利：
（一）经邀请可以列席市政府研究有关经济社会发展的专业会议和参加市政府各部门有关经济社会发展的专题研讨会，参与有关部门的咨询论证活动；
（二）根据需要可以按规定查阅政府和有关部门的相关文件资料；
（三）可以独立为政府重大行政决策事项提供咨询论证意见和建议；
（四）提出专家咨询论证意见，不受任何单位和个人的干涉；
（五）对承担的课题研究，有权自主支配课题研究费用；
（六）获得参加咨询论证活动的劳务报酬。
第十八条 咨询专家应履行下列义务：
（一）遵守职业道德，公正、公平、客观和科学地进行咨询论证；
（二）对所提出的咨询论证意见署名并承担个人责任；
（三）对所知悉的重大行政决策事项资料有保密的义务；
（四）接受市咨询委员会的监督和管理。
第十九条 市咨询委员会对每位咨询专家建立评审工作档案，记载参与咨询论证的具体情况，并进行定期考核。
第二十条 对考核结果为优秀的咨询专家，由市政府授予“成都市政府重大行政决策事项优秀咨询专家”荣誉证书。
第二十一条 咨询专家有下列情形之一的，由市咨询委员会报请市政府同意后解除聘任：
（一）收受利害关系人的财物或者其他好处的；
（二）不能客观公正履行职责的；
（三）无正当理由，不接受咨询论证工作任务，影响论证工作进行的；
（四）经考核不能胜任咨询论证工作的；
（五）受聘咨询专家因客观原因不能继续从事咨询论证事务，本人提出申请要求解除聘任的。
第二十二条 市政府各部门应当加强与市咨询委员会的联系，相互沟通情况，并为咨询论证提供必要服务。
第二十三条 各区（市）县人民政府可结合本地实际，参照本办法制定本区（市）县重大行政决策事项专家咨询论证办法，并报市政府法制办公室备案。
第二十四条 本办法自 2004 年 5 月 1 日起施行。
商业银行境外机构监管指引
中国人民银行
商业银行境外机构监管指引
2001年8月20日 中国人民银行
第一章 总则
第一条 为加强对商业银行境外机构的监管，促进商业银行境外机构审慎经营、健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《境外金融机构管理办法》等法律法规，参照巴塞尔银行监管委员会发布的有关跨境监管的基本原则，特制定本指引。
第二条 本指引所称商业银行境外机构，是指国有独资商业银行和股份制商业银行在境外设立或收购的营业性银行机构，包括：
（一）银行分支行；
（二）全资附属银行；
（三）纳入合并会计报表范围的控股和参股银行。
第三条中国人民银行督促商业银行加强对境外机构的管理，完善对商业银行的并表监管，加强与国外监管当局的信息交流与合作，建立科学、有效的商业银行境外机构监管体系。
第四条商业银行应要求境外机构严格遵守东道国的有关法律，接受东道国监管当局的监管。
第二章 对商业银行的监管要求
第五条 商业银行设立或收购境外机构，境外机构升格、撤销、合并或重组，增减资本金或营运资金，调整股权结构及股本方式、转让股权或修改章程，应事前向中国人民银行提出申请，经中国人民银行批准后，方可向东道国监管当局申请。
第六条 商业银行境外机构中方派出的董事长、副董事长、监事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）等高级管理人员，由中国人民银行对其任职资格进行审查和管理。
商业银行境外机构聘任外籍高级管理人员应报中国人民银行备案。
第七条 商业银行应及时、全面、完整、真实地向中国人民银行报送境外机构的以下资料：
（一）业务基本情况表，按季于季后20日内上报；
（二）贷款质量监控表，按季于季后20日内上报；
（三）资产负债表，按半年和年度分别于当年7月31前和次年2月15日前上报；
（四）损益表，按半年和年度分别于当年7月31日前和次年2月15日前上报；
以上报表均以美元为货币单位。
第八条 商业银行应每半年向中国人民银行报送境外机构汇总工作报告，内容包括：
（一）主要资产负债项目及变化情况；
（二）资产质量情况；
（三）财务收入和支出情况；
（四）违法违纪情况；
（五）高级管理人员变化情况；
（六）东道国监管当局指出的经营中存在的问题和整改情况；
（七）外部审计师的审计报告；
（八）下半年或次年工作计划；
（九）其他需要报告的事项。
以上工作报告于每年7月31日前和次年2月15日前上报。
第九条 商业银行应建立健全境外机构的内部控制制度，并根据监管法规和业务发展变化情况及时更新，保证内部控制的充分和有效。
第十条 商业银行应加强对境外机构的授权管理，完善请示报告制度，严厉查处越权行为，确保境外机构的各项业务活动在授权范围内进行。
第十一条 商业银行应建立包括境外机构在内的全系统的风险管理系统，对境外机构的信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等各类风险进行有效的监测、评价和管理，保证全系统的安全性。
第十二条 商业银行应完善境外机构高级管理人员的任用、管理制度，加强对管理层经营业绩的考核评价。
第十三条 商业银行应加强内部稽核，至少每3年对境外机构进行一次全面稽核，稽核报告应报送中国人民银行。
第十四条 商业银行应在每年2月15日前向中国人民银行报送上年度对境外机构的稽核情况，内容包括：
（一）上年度对境外机构稽核的基本情况；
（二）稽核中发现的主要问题及处理意见；
（三）境外机构的整改情况；
（四）本年度稽核计划。
第十五条 商业银行应建立境外机构重大事项报告制度，及时向中国人民银行报告以下事项：
（一）发生严重亏损或大额坏账；
（二）员工有舞弊、欺诈等行为，涉及较大金额，造成较大经济损失；
（三）东道国监管当局对商业银行境外机构采取的重大处罚措施；
（四）向东道国监管当局报告的重大事项；
（五）其他应报告的重大事项。
第十六条 商业银行应要求境外机构严格按照市场原则和授信制度管理贷款和其他授信业务，改善资产结构，提高资产质量。
第十七条 商业银行应要求境外机构建立计算机系统安全运行及维护的标准，防范计算机操作风险，保证信息系统的安全、可靠。
第十八条 商业银行应要求境外机构建立反冼钱及防范欺诈行为的措施，健全内部报告制度，保障资金安全。
第三章 对商业银行境外机构的监管
第十九条 中国人民银行每年制定商业银行境外机构监管计划，内容包括：
（一）机构审批计划；
（二）现场检查计划；
（三）与国外监管当局的交流与合作事项；
（四）拟采取的监管措施。
第二十条 中国人民银行建立包含境外机构在内的商业银行非现场监管信息系统，对商业银行实行综合并表监管。
第二十一条 中国人民银行根据非现场监管情况，每年至少选择两家商业银行境外机构，对下列事项进行全面或者专项检查：
（一）资产质量；
（二）盈亏状况；
（三）附属机构的资本充足率；
（四）内部控制；
（五）风险管理；
（六）遵守中国和东道国监管法律、法规情况；
（七）中国人民银行需要进行检查的其他事项。
第二十二条 中国人民银行在实施对商业银行境外机构的现场检查前，致函东道国监管当局。
第二十三条 中国人民银行在实施对商业银行境外机构的现场检查前，向商业银行总行发出检查通知书。
第二十四条 中国人民银行实施对商业银行境外机构的现场检查，尊重东道国的法律，积极取得东道国监管当局的支持，并对检查中获得的信息负有保密责任。
第二十五条 中国人民银行在完成对商业银行境外机构的现场检查后，将检查结果和基本结论告知东道国监管当局，并就拟采取的监管措施与对方进行沟通。
第二十六条 中国人民银行在完成对商业银行境外机构的现场检查后，向商业银行通报现场检查的情况，并提出整改意见。
第二十七条 中国人民银行对于现场检查中发现的存在严重问题或整改情况较差的商业银行境外机构，将组织跟踪检查。
第二十八条 中国人民银行在每年度结束后对商业银行境外机构的规模、资产质量、盈亏状况、风险管理和内部控制进行综合评价，并确定下一年度的监管重点。
第二十九条 中国人民银行将商业银行境外机构的经营状况、存在的问题和风险纳入商业银行年度监管报告，并提出监管建议。
第三十条 中国人民银行对商业银行境外机构因经营管理不善而造成重大风险或损失的，将采取以下处罚措施：
（一）停止审批商业银行设立或收购新的境外机构；
（二）取消商业银行境外机构中方有关责任人一定时期直至终身的高级管理人员任职资格；
（三）《境外金融机构管理办法》规定的其他处罚措施。
第四章 与国外监管当局的信息交流与合作
第三十一条 中国人民银行参照巴塞尔银行监管委员会发布的有关跨境银行监管的要求，与东道国监管当局在划分监管责任的基础上加强合作，交流监管信息，确保商业银行境外机构得到充分的监管。
第三十二条 中国人民银行在平等协商的基础上，与东道国监管当局签定双边监管备忘录，明确双方的权利、义务和具体合作的内容，定期交流监管信息。
第三十三条 中国人民银行与东道国监管当局未签定双边监管备忘录的，可通过互访或信函，了解商业银行境外机构的经营和风险情况，主要内容包括：
（一）资产质量；
（二）盈亏状况；
（三）内部控制状况；
（四）管理层的管理能力；
（五）计算机操作系统的可靠性；
（六）东道国监管当局采取的监管措施。
第三十四条 中国人民银行在获知东道国监管当局发现商业银行境外机构存在严重问题时，可与对方沟通和协商，并采取积极有效的监管措施。
第五章 附则
第三十五条 商业银行在境外设立的代表机构、设立或收购的非银行金融机构和非金融机构，由《境外金融机构管理办法》等法规予以规范。
第三十六条 商业银行在香港、澳门特别行政区和台湾地区设立或收购的境外机构，依照本指引执行。
第三十七条 中国人民银行在本指引实施前颁布的有关文件如与本指引不一致，按本指引执行。
第三十八条 本指引由中国人民银行负责解释。
第三十九条 本指引自发布之日起施行。
